지급대행 API 문의
지급대행 서브몰 등록시 representativeName, email, phoneNumber 값이 필수 사항인데
지급대행 요청 시 해당 항목이 등록한 사업자 등록번호의 대표자 정보와 동일한지 검증하는 절차가 있는지 궁금합니다.
기존에는 해당 부분 정보를 받고 있지 않는데 정확한 값을 넣어야하는지 궁금하여 문의드립니다.
4 Replies
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네, 정확한 정보를 받아서 입력해주셔야 합니다.
KYC 는 금융회시가 거래하는 고객의 신원을 확인하는 제도에 해당하고, 특정 서브몰 가맹점의 지급대행 금액이 일정금액을 넘어서면 지급보류가 되고 KYC 정책에 따라 위에 입력하신 계좌로 메일이 발송됩니다. 심사 후 정상 지급 처리되는 절차입니다.
아래 참고 부탁 드립니다.
24년 금융감독원 AML 권고사항에 따라 24년 6월 초(예정)부터 정산지급대행 서브몰 KYC(고객확인의무제도) 정책이 강화되었습니다.
[변경 항목]
1. 대상
- 기존: 4주간 4천만원 이상 지급 받은 서브몰
- 변경: 1주간 1천만원 이상 지급 받은 서브몰
2.KYC 미이행 시 조치
- 기존: 서브몰에 KYC 신청서만 발송
- 변경: 지급 요청 금액 포함하여 KYC 대상인 경우, 해당 지급 요청 건에 대한 지급 중지(지급보류) > 서브몰에 KYC 신청서 발송/제출 > 서브몰 KYC 심사 > 지급 처리
- 참고: KYC 비 대상 서브몰의 지급 건은 정상 지급 처리 됩니다.
[시행일]
2024년 6월 초 (일정 변경 시 재 공유 예정)
정산지금대행 KYC 가이드를 첨부드리오니 지급 받는 서브몰 대상으로 PG사 고객정보확인의무(KYC)에 대한 사전 안내 및 원활한 제출이 될 수 있도록 가맹점의 적극적인 협조를 요청드립니다.
정산지급대행 KYC 가이드
*특정금융정보법 제5조의2에 따라 정산지급대행 서비스를 통해 대금을 지급받는 가맹점의 서브몰은 일회성 금융거래로 정의되어 당사와 계약주체가 아님에도 불구하고 계약하지 않은 고객으로서 고객확인의무를 수행해야 합니다.
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고객신원 확인 제도 알겠습니다. 감사합니다.